近日,在工商银行南通海门三厂支行与警方携手联动下,成功拦截一笔可疑资金取现,有效保护了老人的财产安全。
当天,一名70多岁的阿姨来到工商银行南通海门三厂支行,要求支取现金。然而,在柜员操作过程中发现,该阿姨的银行账户已被银行系统管控,并显示风险编码“R22”,提示该账户有异常资金入账,需核实后解控。
鉴于近期涉案资金取现案例频发,支行柜员立即提高了警觉。经过进一步查询,柜员发现该账户在前几天有一笔49980元的他行汇入资金。面对柜员的询问,阿姨表示这笔钱是亲戚归还的借款,现在要取出来看病。但在交流过程中,柜员发现阿姨眼神闪烁,于是呼叫了运营主管进行进一步核实。
运营主管通过巧妙的询问方式,发现阿姨在描述资金来源时情绪激动,且在与对方外甥女的聊天记录中发现了类似取现话术的字眼。凭借丰富的经验和职业敏锐度,运营主管断定该笔资金存在可疑之处,并立即报警处理。
民警迅速到达现场,对阿姨进行了详细的询问。在运营主管的配合下,民警通过阿姨提供的对方汇款人电话,查询到该电话正是涉案人员的联系方式。面对民警的询问,阿姨终于明白自己被不法分子利用的事实,并对网点工作人员表达了深深的谢意。
此次事件再次展现警银联动在防范金融诈骗、保护老年人财产安全方面的重要作用。工商银行南通海门三厂支行将继续加强风险防控,提升员工的服务意识和警觉性,为广大客户提供更加安全、便捷的金融服务。
(记者张水兰 通讯员李建玉)